变相买卖外汇和套汇的区别在哪?什么是非法买卖外汇?

2020-09-27 18:31:33 阅读(1385)

虽然外汇投资的收益可观,但是和外汇有关的一些投资却是属于违法行为,一不小心就可能触犯了法律,会被相关部门严惩的,比如今天要介绍的变相买卖外汇和套汇行为,那么变相买卖外汇和套汇的区别在哪?

  变相买卖外汇也叫非法买卖外汇,那么什么是非法买卖外汇?

  所谓非法买卖外汇,是指私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的。主要是没有获得主管部门的批准从事外汇买卖业务,而进行场外交易。透过地下钱庄及一些场外的“黄牛”的行为,都属于典型。

  非法买卖外汇的行为扰乱市场秩序必须是情节严重才构成该罪的。例如,多次进行非法买卖外汇活动,经行政处罚让不悔改的;利用职权进行非法买卖外汇造成恶劣影响等。

  真实案例:

  2014年11月至2016年10月,广东籍梁某为实现逃税目的,将出口贸易货款2403万港元分82笔划转至地下钱庄境外账户,后由地下钱庄向梁某及其亲属境内账户分94笔划入1956万元人民币。

  该行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条的规定,构成非法买卖外汇行为。数额巨大,违规性质恶劣,严重干扰外汇市场秩序,根据《外汇管理条例》第四十五的规定,外管局对其作出罚款58.66万元人民币的处罚。

  什么是套汇交易?

  《外汇管理条例》中对套汇的具体解释是:

  一、违反国家规定,以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款或者其他类似支出的;

  二、以人民币为他人支付在境内的费用,由对方付给外汇的。

  根据《中华人民共和国外汇管理条例》(国务院令第532号)第四十条:

  有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项,或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的,由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑,处非法套汇金额30%以下的罚款;

  情节严重的,处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  真实案例:

  2015年2月至12月,山东籍赵某为实现大额兑换外汇目的,将公司账户内资金分散划入41名员工个人账户,利用这些员工个人购汇额度通过网银办理购汇,再组织人员将所购外汇分439笔全部提取现钞后归集存入赵某个人账户,转为定期存款,合计204.68万美元。

  该行为违反了《个人外汇管理办法》第七条的规定,构成非法套汇行为。根据《外汇管理条例》第四十条,外管局对其作出罚款70.58万元人民币的处罚。

  不夸张地说,从事外汇相关业务的没有一个不是“聪明人”。但千万要记住:在监管日趋完善、严格的今天,任何侥幸心理都敌不过监管部门的火眼金睛。及时了解最新规定、按照规定展开业务才是长久经营的王道。外汇是什么的更多实用知识就锁定本网。

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